Dein Weg zur Kapitalanlage
Immobilien
Kapitalanlage
In Zeiten niedriger Zinsen für traditionelle Geldanlagen erfreuen sich Immobilien als Kapitalanlage großer Beliebtheit. Attraktive Darlehenszinsen und die Aussicht auf lukrative Renditen machen Investitionen in Betongold, wie zum Beispiel in Pflegeimmobilien, besonders attraktiv. Welche Form der langfristigen Kapitalanlage Anleger wählen, hängt von der Höhe ihrer Investition und ihrer individuellen Risikobereitschaft ab.
Immobilien als Kapitalanlage:
Alles, was Du über die Investition in
Wohnungen und Häuser wissen solltest
Das Wichtigste:
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Auch in Krisenzeiten und bei hoher Inflation können Immobilien an Wert gewinnen.
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Langfristige Renditen lassen sich durch Mieteinnahmen, Wertsteigerungen und steuerliche Vorteile erzielen.
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Wichtig ist dabei, über ein stabiles Einkommen, ausreichende Rücklagen und die Bereitschaft zur langfristigen Investition zu verfügen. Ebenso sollte man sich bewusst sein, dass die Pflege und Verwaltung einer Immobilie mit einem gewissen Aufwand verbunden ist.
Immobilien als Geldanlage: Vor- und Nachteile
Es gibt verschiedene Möglichkeiten, Dein Kapital zu investieren oder Vermögen aufzubauen. Die Geldanlage in Immobilien kann eine attraktive Investitionsmöglichkeit sein.
Bevor Du Dich jedoch für eine Immobilieninvestition entscheidest, solltest Du die Vor- und Nachteile sorgfältig abwägen.
Finanzierung
Der Kauf einer Immobilie erfordert ein gewisses Grundkapital. Idealerweise sollten Sie in der Lage sein, die Nebenkosten sowie 10 bis 20 % des Kaufpreises aus Eigenkapital zu finanzieren.
Aufwand
Wenn Sie eine Immobilie als Kapitalanlage erwerben möchten, sollten Sie den damit verbundenen Verwaltungsaufwand berücksichtigen. Aufgaben wie die Instandhaltung der Immobilie sowie die Suche und Auswahl von Mieterinnen und Mietern fallen in Ihren Verantwortungsbereich. Gut ausgewählte Hausverwaltungen können Ihnen diese Aufgaben abnehmen und Sie entlasten, erheben jedoch entsprechende Honorare.
Unvorhergesehene Kosten
Als physisches Investment ist eine Immobilie dem Risiko des Verfalls ausgesetzt. Unvorhergesehene Kosten für Reparaturen oder Instandhaltung können die Rendite erheblich beeinträchtigen. Der Aufbau einer angemessenen Instandhaltungsrücklage hilft, diese Risiken zu minimieren.
Inflationsschutz
Immobilien gelten im Allgemeinen als relativ stabile Wertanlagen. Während der Geldwert vieler Anlagen in Zeiten von Inflation schnell schrumpfen kann, unterliegt der Sachwert einer Immobilie tendenziell geringeren Schwankungen.
Steuerersparnisse
Unter bestimmten Voraussetzungen können Sie sowohl die Finanzierungskosten als auch die Ausgaben für Instandhaltung und Renovierung steuerlich geltend machen. Darüber hinaus können Immobilieninvestitionen so strukturiert werden, dass sie abschreibungsfähig sind. Hierzu ist es ratsam, Ihre Steuerberaterin oder Ihren Steuerberater zu konsultieren.
Wertentwicklung
Wohnraum ist in vielen Regionen Deutschlands stark nachgefragt, was dazu führt, dass Immobilien, insbesondere in gefragten Lagen, stetig an Wert gewinnen können.
Renditechancen durch Mieteinnahmen
Ein großer Vorteil einer erworbenen Immobilie besteht darin, dass Sie diese vermieten können. Die regelmäßigen Mieteinnahmen können es Ihnen ermöglichen, Ihr Darlehen abzuzahlen und gleichzeitig Ihr Vermögen weiter auszubauen.
Altersvorsorge durch Mieteinnahmen
Eine Kapitalanlageimmobilie kann durch Mieteinnahmen einen zusätzlichen Baustein für Ihre Altersvorsorge darstellen.
Wohnraum schaffen
Steigende Zinsen und Baukosten erschweren es vielen Familien in Deutschland, den Traum vom Eigenheim zu verwirklichen. Der Bedarf an Mietwohnungen steigt kontinuierlich. Mit einer Kapitalanlageimmobilie tragen Sie zur Schaffung von zusätzlichem Wohnraum bei.
Staatliche Förderungen
Besonders bei Neubau- und Denkmalimmobilien gibt es zahlreiche Möglichkeiten der staatlichen Förderung.
Unterschiedliche Arten der Immobilieninvestition
Mit Immobilien Geld zu verdienen, ist eigentlich nichts Neues. Trotz der jährlich steigenden Immobilienpreise in vielen Städten und Ballungsräumen bleibt die Attraktivität von Immobilien als Kapitalanlage ungebrochen. Im Gegenteil: Die stetige Nachfrage nach Wohnraum macht Immobilien – vorausgesetzt, Du triffst eine kluge Immobilien- und Standortwahl – zu einer stabilen und lukrativen Geldanlage. Dabei musst Du nicht im Lotto gewinnen, um Dir eine Wohnung oder ein Haus leisten zu können. Mithilfe eines Darlehens kannst auch Du als privater Anlegerin in den Immobilienmarkt einsteigen. Ob selbst genutzte Eigentumswohnung, eine Wohnung als reine Kapitalanlage oder ein Investment in einen Fonds – es gibt viele Möglichkeiten, in Immobilien zu investieren.
Eigentumswohnung
Warum laufend Miete zahlen, wenn Du mit den gleichen Ausgaben eine eigene Wohnung finanzieren könntest? Langfristig investierst Du als Mieterin ähnlich viel in Wohnraum wie eine Käufer*in – mit dem Unterschied, dass Du beim Kauf einen beständigen Wert besitzt und die monatlichen Zahlungen aufhören, sobald der Bankkredit abbezahlt ist. Entscheidest Du Dich für den Kauf einer Wohnung zur Eigennutzung, kannst Du Mietkosten sparen.
Immobilie als Kapitalanlage
Im Gegensatz zur Eigentumswohnung für die Eigennutzung liegt bei einer Immobilie als Kapitalanlage der Fokus klar auf der Rendite. Interessant sind hier Wohnungen, mit denen Du ein gutes passives Einkommen durch Mieteinnahmen generieren kannst. Darüber hinaus solltest Du auf steuerliche Vergünstigungen achten, die sich durch den Kauf ergeben können. Persönliche Vorlieben bezüglich Lage und Ausstattung der Wohnung spielen hier eine eher untergeordnete Rolle.
Immobilienfonds
Du hast auch die Möglichkeit, indirekt über den Aktienmarkt in Immobilien zu investieren. Es gibt Fonds, deren Portfolio ausschließlich Immobilienprojekte umfasst, oder Du setzt auf Aktien von Immobilienunternehmen (sogenannte REITs = Real Estate Investment Trusts). Der klare Vorteil gegenüber dem direkten Immobilienkauf ist, dass Du bereits mit geringem Kapital am Immobilienmarkt teilnehmen kannst.
Die richtige Anlageform wählen
Die Wahl der passenden Anlageform hängt von Deinem verfügbaren Kapital und Deinen persönlichen Zielen ab. Möchtest Du eine Anlage für den Vermögensaufbau oder zur Altersvorsorge tätigen, kann der Kauf und die Vermietung einer Immobilie eine rentable Möglichkeit sein.
Tipps und Tricks zur Kapitalanlageimmobilie
Wie bei jeder Geldanlage ist auch der Kauf einer Wohnung oder eines Hauses mit Risiken verbunden. Eine der größten Herausforderungen besteht darin, die richtige Immobilie auszuwählen.
Nicht immer läuft alles reibungslos. Je gründlicher Du Dich im Vorfeld informierst, desto besser kannst Du Dich vor unerwarteten Problemen schützen.
Wann ist die Investition in eine Immobilie sinnvoll?
Die Investition in eine Immobilie kann aus verschiedenen Gründen sinnvoll sein.
Bevor Du jedoch in eine Immobilie investierst, solltest Du folgende Voraussetzungen beachten:
Stabiles Einkommen
Wenn Du in eine Immobilie investieren möchtest, ist es wichtig, über ein regelmäßiges und sicheres Einkommen zu verfügen. Der Besitz einer Immobilie kann unerwartete Kosten mit sich bringen, auf die Du vorbereitet sein solltest.
Rücklagen
Für die Finanzierung einer Immobilie benötigst Du ein finanzielles Polster. Experten empfehlen, nach Abschluss der Finanzierung noch etwa 20.000 bis 25.000 Euro Rücklagen zu haben. Dieser Puffer hilft, anfallende Kosten zu decken und schützt vor finanziellen Risiken. Banken verlangen in der Regel einen Eigenanteil von etwa 10 bis 20 % des Kaufpreises für ein Darlehen. Bei guter Bonität kann jedoch auch eine Finanzierung des gesamten Kaufpreises möglich sein.
Langfristige Investition
Wenn Du nach einer Möglichkeit suchst, „schnelles Geld“ zu verdienen, sind Immobilien vielleicht nicht die beste Wahl. Mieteinnahmen, Wertsteigerungen und steuerliche Vorteile können über die Jahre hinweg zu einer guten Rendite führen. Diese Vorteile zeigen sich jedoch meist erst nach vielen Jahren oder Jahrzehnten und nicht innerhalb weniger Monate. Deshalb eignet sich eine Immobilie besonders gut als langfristige Kapitalanlage für den Vermögensaufbau oder zur Altersvorsorge.
Aufwand
Eine Immobilie ist eine Sachanlage, die gepflegt und verwaltet werden muss. Der Zeitaufwand, der für die Verwaltung eines Objekts erforderlich ist, sollte nicht unterschätzt werden. Es ist wichtig, dass Du bereit und in der Lage bist, diesen Aufwand zu bewältigen, bevor Du eine solche Investition in Erwägung ziehst.
Die richtige Immobilie finden und auswählen
Die wichtigste Entscheidung beim Kauf einer Immobilie ist die Auswahl des richtigen Objekts. Bevor Du Dich entscheidest, solltest Du einige wesentliche Faktoren berücksichtigen.
Wir von Hohme Finance unterstützen Dich dabei, diese Faktoren zu bewerten und die passende Immobilie zu finden.
Standort
Der Standort ist einer der wichtigsten Faktoren. Befindet sich die Immobilie in einem attraktiven Viertel mit guter Verkehrsanbindung und Zugang zu Bildungseinrichtungen sowie Arbeitsplätzen? In solchen Gegenden sind die Mietpreise meist höher als in weniger gefragten Lagen.
Zustand der Immobilie
Neuere Immobilien sind zwar teurer, erfordern aber weniger Wartung und Reparaturen. Das kann Dir Kosten und Ärger ersparen. Sanierungsbedürftige Wohnungen oder Häuser kannst Du oft unter Marktwert kaufen. Allerdings musst Du hier zusätzliche Zeit und Geld investieren, um sie instand zu setzen und eine höhere Rendite durch Vermietung zu erzielen.
Mietrendite
Die potenzielle Mietrendite ist ein entscheidender Faktor, wenn Du in eine Kapitalanlageimmobilie investierst. Eine höhere Mietrendite bedeutet mehr Cashflow und steigert die Rentabilität Deiner Investition.
Markttrends
Eine hohe Rendite kannst Du erzielen, wenn die Immobilie an einem Standort liegt, der noch nicht überlaufen, aber vielversprechend ist. Achte auf aktuelle Trends im lokalen Immobilienmarkt: Steigen oder fallen die Miet- oder Verkaufspreise? Welche Entwicklungen könnten die zukünftigen Preise beeinflussen?
Zukunftsaussichten
Auch die langfristigen Perspektiven der Gegend spielen eine wichtige Rolle. Besonders die demografische Entwicklung ist entscheidend. Wie sehen die Prognosen für die Bevölkerungsentwicklung aus? Sind neue Verkehrsverbindungen, Geschäfte oder Wohngebiete geplant, die die Attraktivität des Standorts und die potenziellen Mieteinnahmen erhöhen könnten?
Finanzierung
Der Kauf einer Immobilie sollte auf einem soliden Finanzierungsplan basieren. Achte darauf, dass die monatlichen Zahlungen für Deinen Kredit oder Deine Hypothek in einem angemessenen Verhältnis zu den erwarteten Mieteinnahmen stehen.
Die Auswahl der richtigen Immobilie erfordert gründliche Planung und Expertise. Es ist sinnvoll, Dich vor dem Kauf umfassend beraten zu lassen, um sicherzustellen, dass alle wichtigen Faktoren berücksichtigt werden. Gerade für Immobilien-Neulinge ist ein gut durchdachtes, ganzheitliches Konzept besonders wichtig. Hohme Finance prüft für Dich die angebotenen Projekte umfassend und stellt Dir ein qualitativ hochwertiges Angebot zusammen.
Immobilie als Kapitalanlage: Kosten & Rendite
Der Kauf einer Immobilie als Kapitalanlage
Der Erwerb einer Immobilie als reine Kapitalanlage erfordert eine sorgfältige Kosten-Nutzen-Analyse.
Das Grundprinzip einer erfolgreichen Immobilieninvestition ist, dass die Mieteinnahmen die laufenden Kosten zumindest teilweise decken. Zu diesen Kosten gehören neben der Tilgung und den Zinsen für das Darlehen auch Ausgaben für Instandhaltung, Verwaltung und Reparaturen.
Um die Rentabilität einer Immobilie als Kapitalanlage zu beurteilen, musst Du die Gesamtkosten von den Gesamterträgen abziehen. Die Nettorendite entscheidet letztlich darüber, ob die Immobilie gewinnbringend ist.
Kosten
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Kaufpreis inkl. Kaufnebenkosten: Der Preis für die Immobilie inklusive aller zusätzlichen Kosten beim Kauf.
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Finanzierungskosten: Die Kosten für die Aufnahme eines Darlehens, einschließlich Zinsen und Gebühren.
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Eigenkapitalquote: Mindestens der Anteil der Nebenkosten sollte durch Eigenkapital gedeckt sein (idealerweise sollte der Eigenkapitalanteil höher sein).
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Laufende Kosten: Dazu gehören Verwaltungskosten, Instandhaltungskosten, Versicherungen usw.
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Steuern: Zum Beispiel Grundsteuer.
Renditen
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Passives Einkommen durch Miete: Einkünfte aus der Vermietung der Immobilie.
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Wertsteigerung der Immobilie: Anstieg des Marktwerts der Immobilie im Laufe der Zeit.
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Steuerersparnisse: Steuerliche Vorteile durch die Absetzung von Zinsen und anderen Kosten.
Tipp
Beim Immobilienkauf ist es ratsam, dass Dein Eigenkapital mindestens die Kaufnebenkosten wie Grunderwerbssteuer, Notar- und Gerichtskosten abdeckt und idealerweise zusätzlich 10 bis 20 % des Kaufpreises umfasst.
Bei der Auswahl einer geeigneten Finanzierung unterstützt Dich Hohme Finance Immobilienfinanzierung. In der Regel erfolgt die Finanzierung über ein vermitteltes Annuitätendarlehen – ein traditionelles Modell mit festgelegter Laufzeit, Tilgung und Zinssatz.
Das ermöglicht es Dir als Anleger*in, stets den Überblick über die anfallenden Zahlungen und Fälligkeiten zu behalten.
Ihre Schritte zur Wunschimmobilie
Jede Immobilieninvestition ist einzigartig.
Deshalb bietet Hohme Finance eine persönliche Beratung an.
Unser Ansatz zielt darauf ab, die besten Strategien für Deine spezifische Situation zu entwickeln.
In sieben Schritten finden wir ein hochwertiges Objekt, das Deinem persönlichen Finanz- und Bedarfsprofil entspricht:
Schritt für Schritt
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Qualitätsprüfung: Zunächst führen wir eine gründliche Qualitätsprüfung der in Frage kommenden Objekte durch.
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Voraussetzungen prüfen: Anschließend überprüfen wir die grundlegenden Voraussetzungen der geplanten Investition.
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Auswahl des Kaufobjekts: In einem dritten Schritt wählen wir das passende Kaufobjekt aus.
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Finanzierung klären: Nun kümmern wir uns um die Klärung der Finanzierung und unterstützen Dich auch in diesem Bereich.
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Notartermin vereinbaren: Sobald die Finanzierung steht, vereinbaren wir einen Notartermin.
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Notarvertrag unterschreiben: Bei diesem Termin wird der Notarvertrag unterzeichnet.
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Übergabe der Immobilie: Im letzten Schritt erfolgt die Übergabe der Immobilie.
Mit unserer Unterstützung stellst Du sicher, dass Deine Investition optimal auf Deine Bedürfnisse abgestimmt ist.
Interessiert ?
Wenn Du mehr über die Immobilienfinanzierung bei uns erfahren möchtest, stehen wir Dir jederzeit gerne zur Verfügung.
Kontaktiere uns ganz unkompliziert.
Wir freuen uns darauf, Deine Fragen zu beantworten!